Accélérer la tokenisation des actifs financiers : Le projet Guardian

La banque australienne ANZ s'associe à l'autorité monétaire de Singapour dans le cadre du projet Guardian. Ce programme collaboratif explore l'usage des blockchains pour la tokenisation d'actifs réels, visant à améliorer la liquidité et l'efficacité des marchés financiers.

La banque australienne ANZ a récemment annoncé son adhésion au projet Guardian, un programme dirigé par l'autorité monétaire de Singapour, qui vise à explorer la tokenisation des actifs réels dans les marchés financiers. Ce projet, lancé en 2022, est une initiative collaborative entre les décideurs politiques et l'industrie financière pour améliorer la liquidité et l'efficacité des marchés par la tokenisation d'actifs.

Le projet Guardian se concentre sur la tokenisation des actifs réels, une technologie qui permet de représenter numériquement des actifs traditionnels, comme des titres financiers ou des dépôts, sous forme de jetons numériques. Ces jetons, émis par des institutions financières, facilitent la négociation et le transfert d'actifs sur des plateformes numériques, augmentant ainsi la transparence et l'efficacité des transactions.

ANZ, en partenariat avec Chainlink Labs et ADDX, s'efforcera de tester l'interopérabilité entre différentes blockchains pour échanger des actifs tokenisés, comme les effets de commerce. Cette expérimentation vise à répondre à l'un des principaux défis des marchés financiers actuels : la fragmentation des actifs tokenisés qui ne peuvent pas facilement circuler entre les blockchains sans un protocole d'interopérabilité. C'est ici que le protocole d'interopérabilité cross-chain (CCIP) de Chainlink entre en jeu. Ce protocole permet de garantir une communication fluide entre différentes plateformes blockchain, facilitant ainsi le transfert des actifs numériques à une échelle plus large.

L'adhésion d'ANZ au projet Guardian n'est pas surprenante, car la banque a déjà montré un fort intérêt pour l'innovation dans le domaine des actifs numériques. Elle a notamment développé son propre stablecoin adossé au dollar australien, l’A$DC, et cherche à améliorer la capacité de ce stablecoin à circuler librement entre plusieurs blockchains. ANZ souligne que cette démarche est cruciale pour la création d'un écosystème stable et sécurisé pour les actifs numériques, répondant ainsi aux besoins futurs de ses clients à travers la région Asie-Pacifique.

Le projet Guardian, avec le soutien de divers acteurs de l'industrie financière comme Deutsche Bank, Citi et Apollo, vise à élaborer des standards industriels pour la tokenisation à grande échelle. Il se concentre également sur la création de réseaux ouverts et interopérables permettant la négociation de ces actifs numériques entre différentes plateformes et pools de liquidités.

Un autre aspect central du projet est la création d'une couche de confiance commune. Appelée "Trust Anchors", cette couche repose sur un ensemble d'entités indépendantes chargées de vérifier et d'intégrer les participants tout en appliquant des normes strictes de gestion des risques. Ce mécanisme vise à établir un environnement sécurisé et transparent pour le commerce d'actifs tokenisés.

En outre, le projet Guardian étudie également l'introduction de protocoles financiers de qualité institutionnelle. Ces protocoles incluent des mesures réglementaires pour éviter les manipulations de marché et réduire les risques opérationnels liés à l'utilisation des actifs numériques. Cela permet de sécuriser davantage l'utilisation des contrats intelligents, qui sont à la base de nombreux services financiers numériques comme les paiements, les prêts ou les échanges d'actifs.

À ce jour, le projet Guardian rassemble de nombreux partenaires, tant au niveau des institutions financières que des régulateurs. Les autorités de régulation de plusieurs pays, comme la Financial Conduct Authority du Royaume-Uni, la FINMA de la Suisse et la Financial Services Agency du Japon, participent activement à cette initiative. Ces collaborations visent à harmoniser les standards et à encourager une adoption plus large de la tokenisation des actifs dans les marchés financiers globaux.

L'initiative Guardian continue d'attirer des acteurs clés de l'industrie financière mondiale, notamment des institutions bancaires et des entreprises technologiques. Parmi les récents participants, on compte des géants comme S&P Global, DBS Bank, JPMorgan, ainsi que des plateformes blockchain comme Onyx.